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2015年房地產(chǎn)估價(jià)師考試大綱《經(jīng)營與管理》第九章
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第九章 房地產(chǎn)金融與項(xiàng)目融資
考試目的
本部分的考試目的是測(cè)試應(yīng)考人員對(duì)房地產(chǎn)資本市場(chǎng)及各種融資方式的了解、熟悉和掌握程度。
考試內(nèi)容
第一節(jié) 房地產(chǎn)資本市場(chǎng)
一、房地產(chǎn)市場(chǎng)與資本市場(chǎng)
二、房地產(chǎn)權(quán)益融資
?。ㄒ唬┓康禺a(chǎn)權(quán)益融資的特點(diǎn)
?。ǘ┲袊康禺a(chǎn)權(quán)益融資需求
?。ㄈ┓康禺a(chǎn)權(quán)益融資的新發(fā)展
三、房地產(chǎn)債務(wù)融資
?。ㄒ唬﹤鶆?wù)融資的特點(diǎn)
?。ǘ﹤鶆?wù)融資的類型結(jié)構(gòu)
1.銀行信貸
2.商業(yè)信用
3.企業(yè)債券
4.租賃融資
?。ㄈ┓康禺a(chǎn)債務(wù)融資來源
第二節(jié) 公開資本市場(chǎng)融資
一、證券市場(chǎng)概述
(一)證券市場(chǎng)的分類
1.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)
2.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
?。ǘ┳C券市場(chǎng)的構(gòu)成要素
1.證券市場(chǎng)參與者
2.證券市場(chǎng)交易工具
3.證券交易場(chǎng)所
?。ㄈ┳C券市場(chǎng)的功能
1.籌資功能
2.定價(jià)功能
3.資本配置功能
?。ㄋ模┪覈C券市場(chǎng)及發(fā)展概況
二、房地產(chǎn)企業(yè)公開資本市場(chǎng)融資方式
?。ㄒ唬┕善笔袌?chǎng)融資
1.首次公開發(fā)行
2.配股和增發(fā)
(二)債券市場(chǎng)融資
1.公司債券
2.可轉(zhuǎn)換債券
3.分離交易的可轉(zhuǎn)公司債券
三、公開資本市場(chǎng)融資中的定價(jià)問題
?。ㄒ唬┢髽I(yè)或資產(chǎn)估值模型
(二)股票發(fā)行價(jià)格定價(jià)
第三節(jié) 銀行信貸融資
一、房地產(chǎn)開發(fā)貸款
?。ㄒ唬┓康禺a(chǎn)開發(fā)貸款的種類
1.地產(chǎn)開發(fā)貸款
2.房產(chǎn)開發(fā)貸款
(二)房地產(chǎn)開發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)
1.政策風(fēng)險(xiǎn)
2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
3.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
4.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5.完工風(fēng)險(xiǎn)
6.抵押物估價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
7.貸款保證風(fēng)險(xiǎn)
?。ㄈ┓康禺a(chǎn)開發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理
二、土地儲(chǔ)備貸款
?。ㄒ唬┩恋貎?chǔ)備貸款的發(fā)放
?。ǘ┩恋貎?chǔ)備貸款的風(fēng)險(xiǎn)
?。ㄈ┩恋貎?chǔ)備貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理
三、房地產(chǎn)抵押貸款
?。ㄒ唬┓康禺a(chǎn)抵押貸款的概念與發(fā)展現(xiàn)狀
?。ǘ┓康禺a(chǎn)抵押貸款的種類
1.個(gè)人住房抵押貸款
2.商用房地產(chǎn)抵押貸款
3.在建工程抵押貸款
?。ㄈ﹤€(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)
1.操作風(fēng)險(xiǎn)
2.信用風(fēng)險(xiǎn)
3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4.管理風(fēng)險(xiǎn)
5.法律風(fēng)險(xiǎn)
?。ㄋ模┙鹑跈C(jī)構(gòu)對(duì)房地產(chǎn)抵押物的要求
1.合法設(shè)定房地產(chǎn)抵押權(quán)
2.擇優(yōu)選擇設(shè)押的房地產(chǎn)
3.合理確定抵押率
4.處置抵押物的渠道暢通
?。ㄎ澹﹤€(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理
四、抵押貸款二級(jí)市場(chǎng)
(一)抵押貸款二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展
?。ǘ┑盅嘿J款二級(jí)市場(chǎng)發(fā)展的條件
?。ㄈ┑盅嘿J款支持證券的類型
第四節(jié) 房地產(chǎn)投資信托基金
一、房地產(chǎn)投資信托基金概述
(一)房地產(chǎn)投資信托基金的概念
?。ǘ┓康禺a(chǎn)投資信托基金的概念
1.提供了收益較高的投資工具
2.提高了房地產(chǎn)投資的流動(dòng)性
3.為投資者有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
4.給房地產(chǎn)企業(yè)提供了直接融資渠道
?。ㄈ┓康禺a(chǎn)投資信托基金的特征
1.流動(dòng)性好
2.市場(chǎng)價(jià)值穩(wěn)定
3.高現(xiàn)金回報(bào)
4.有效分散投資風(fēng)險(xiǎn)
5.抵御通貨膨脹
?。ㄋ模┓康禺a(chǎn)投資信托基金發(fā)展概況
二、房地產(chǎn)投資信托資金分類與組織形式和結(jié)構(gòu)
(一)房地產(chǎn)投資信托基金的分類
?。ǘ┓康禺a(chǎn)投資信托基金的組織形式
?。ㄈ┓康禺a(chǎn)投資信托基金的組織結(jié)構(gòu)
?。ㄋ模┕纼r(jià)在房地產(chǎn)投資信托基金中的作用
三、房地產(chǎn)投資信托資金發(fā)行流程
四、房地產(chǎn)投資信托資金風(fēng)險(xiǎn)及其管理
(一)房地產(chǎn)投資信托基金的風(fēng)險(xiǎn)
1.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
3.利率風(fēng)險(xiǎn)
?。ǘ┓康禺a(chǎn)投資信托基金的風(fēng)險(xiǎn)管理
1.提升專業(yè)化經(jīng)營水平
2.提升規(guī)模經(jīng)營水平
3.吸引機(jī)構(gòu)投資者參與
4.制定積極穩(wěn)妥的經(jīng)營戰(zhàn)略
5.建立優(yōu)秀的管理隊(duì)伍
第五節(jié) 房地產(chǎn)項(xiàng)目融資
一、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的概念
?。ㄒ唬┓康禺a(chǎn)投資項(xiàng)目使用資金特性
?。ǘ┓康禺a(chǎn)項(xiàng)目融資的含義
?。ㄈ┓康禺a(chǎn)項(xiàng)目融資的意義
二、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資方案
?。ㄒ唬┤谫Y組織形式選擇
(二)資金來源選擇
?。ㄈ┵Y本金籌措
?。ㄋ模﹤鶆?wù)資金籌措
1.信貸融資
2.債券融資
(五)預(yù)售或預(yù)租
?。┤谫Y方案分析
1.資金來源可靠性分析
2.融資結(jié)構(gòu)分析
3.融資成本分析
4.融資風(fēng)險(xiǎn)分析
三、金融機(jī)構(gòu)對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款的審查
(一)企業(yè)資信等級(jí)評(píng)價(jià)
?。ǘ┵J款項(xiàng)目評(píng)估
?。ㄈ┓康禺a(chǎn)貸款擔(dān)保方式評(píng)價(jià)
1.保證
2.抵押
3.質(zhì)押
?。ㄋ模┵J款綜合評(píng)價(jià)
考試要求
1.了解房地產(chǎn)市場(chǎng)與資本市場(chǎng);
2.熟悉房地產(chǎn)權(quán)益融資與債務(wù)融資;
3.了解證券市場(chǎng)的分類、構(gòu)成要素、功能,及我國證券市場(chǎng)及發(fā)展概況;
4.熟悉房地產(chǎn)企業(yè)公開資本市場(chǎng)融資方式;
5.熟悉公開資本市場(chǎng)融資中的定價(jià)問題;
6.掌握房地產(chǎn)開發(fā)貸款的種類;
7.了解房地產(chǎn)開發(fā)貸款的風(fēng)險(xiǎn)及其管理;
8.熟悉土地儲(chǔ)備貸款;
9.掌握房地產(chǎn)抵押的概念與發(fā)展現(xiàn)狀;
10.掌握房地產(chǎn)抵押貸款的各類;
11.了解個(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn);
12.熟悉金融機(jī)構(gòu)對(duì)房地產(chǎn)抵押物的要求;
13.了解個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理;
14.了解抵押貸款二級(jí)市場(chǎng);
15.掌握房地產(chǎn)投資信托基金的概念、功能、特征及發(fā)展概況;
16.了解房地產(chǎn)投資信托資金分類與組織形式和結(jié)構(gòu);
17.了解房地產(chǎn)投資信托資金發(fā)行流程;
18.了解房地產(chǎn)投資信托資金風(fēng)險(xiǎn)及其管理;
19.掌握房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的概念;
20.熟悉房地產(chǎn)項(xiàng)目融資方案;
21.熟悉金融機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目貸款的審查。
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