監(jiān)理公司管理系統(tǒng) | 工程企業(yè)管理系統(tǒng) | OA系統(tǒng) | ERP系統(tǒng) | 造價(jià)咨詢管理系統(tǒng) | 工程設(shè)計(jì)管理系統(tǒng) | 甲方項(xiàng)目管理系統(tǒng) | 簽約案例 | 客戶案例 | 在線試用
X 關(guān)閉

供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融概念的界定

申請(qǐng)免費(fèi)試用、咨詢電話:400-8352-114

  金融機(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行和金融公司)在財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)管理中發(fā)揮的作用,被調(diào)查企業(yè)正在考慮實(shí)施的供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資計(jì)劃來(lái)看,改善供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)整體財(cái)務(wù)狀況離不開(kāi)作為第三方的金融機(jī)構(gòu)。那么,如何界定金融機(jī)構(gòu)的具體功能呢?商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)從事供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資業(yè)務(wù)相比于傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)存在什么區(qū)別?

  • 貿(mào)易融資

    所謂貿(mào)易融資,是指商業(yè)銀行向從事國(guó)際貿(mào)易的企業(yè)提供流動(dòng)資金融資,幫助貿(mào)易雙方實(shí)現(xiàn)交易的融資方式,它是一種中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)相結(jié)合的銀行業(yè)務(wù)模式。對(duì)銀行而言,在風(fēng)險(xiǎn)控制有保證的前提下,貿(mào)易融資是一種較為理想的資金運(yùn)用方式,可以給銀行帶來(lái)兩方面的收入,即手續(xù)費(fèi)和利差,有時(shí)還可產(chǎn)生匯兌收益和外匯交易費(fèi)用等。

    現(xiàn)代意義上的國(guó)際貿(mào)易融資(也稱為結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資)已成為包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托投資公司,甚至專業(yè)的公司、融資商等金融機(jī)構(gòu)向貿(mào)易企業(yè)提供的融資服務(wù),業(yè)務(wù)產(chǎn)品和流程設(shè)計(jì)隨著創(chuàng)新而不斷豐富。但其中融資所需資金主要還是由銀行提供。目前,國(guó)際貿(mào)易融資的產(chǎn)品種類日漸豐富,銀行像一個(gè)金融百貨公司一樣為貿(mào)易的雙方在貿(mào)易的不同階段,針對(duì)交易方不同的需求提供多達(dá)數(shù)十種的貿(mào)易融資產(chǎn)品。僅以基于出口或進(jìn)口,以及屬于傳統(tǒng)產(chǎn)品還是新興產(chǎn)品為分類標(biāo)準(zhǔn),有如下的主要品種,每一種產(chǎn)品在不同的銀行針對(duì)不同的交易條件還會(huì)衍生出很多子產(chǎn)品。

  • 供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資

本質(zhì)上,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資是貿(mào)易融資的延伸和深化。金融機(jī)構(gòu)首要的角色定位無(wú)疑是供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資的資金提供者,這一點(diǎn)和傳統(tǒng)貿(mào)易融資并無(wú)差別。但是,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資突破了買賣雙方形成的基礎(chǔ)貿(mào)易交易關(guān)系的局限,使融資活動(dòng)沿著產(chǎn)品的供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)將生產(chǎn)商、供應(yīng)商、第三方物流機(jī)構(gòu)、金融中介機(jī)構(gòu)、分銷商以及消費(fèi)者聯(lián)結(jié)在一起,通過(guò)對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)乃至供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)相互交叉形成的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)中的資金流進(jìn)行合理的安排與管理,提高整個(gè)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)中流動(dòng)資金的效率,從而為供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)各方提供了多贏的融資解決方案。顯然,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資要比貿(mào)易融資復(fù)雜得多。因此,它在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)大小和風(fēng)險(xiǎn)控制方面與傳統(tǒng)貿(mào)易融資存在很大差別。

  • 供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資與傳統(tǒng)貿(mào)易融資的區(qū)別

    相比于傳統(tǒng)的商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù),供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資又有一些不同于傳統(tǒng)貿(mào)易融資的特點(diǎn),主要體現(xiàn)為:

    第一,從融資產(chǎn)品來(lái)看,在銀行的貿(mào)易融資產(chǎn)品中,信用證仍然占據(jù)主流地位,在此銀行用自身的信用保證了交易的順利進(jìn)行。但是,在供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資中,由于交易雙方基于長(zhǎng)期合作所產(chǎn)生的了解與信任,對(duì)銀行信用中介的需求降低了,賒銷貿(mào)易成為主要的形式,因此,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資產(chǎn)品是要在存在大量賒銷的前提下去滿足供應(yīng)商的融資需要,從而保理業(yè)務(wù)、存貨質(zhì)押融資和應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等資產(chǎn)支持型貸款成為了主要的供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資產(chǎn)品。

    第二,從融資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資比傳統(tǒng)貿(mào)易融資具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。以存貨質(zhì)押融資為例,傳統(tǒng)貿(mào)易主要是原材料和產(chǎn)成品,其產(chǎn)品價(jià)值比較容易通過(guò)市場(chǎng)價(jià)格得到體現(xiàn),而且當(dāng)出現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)也容易通過(guò)擔(dān)保物品的銷售來(lái)收回貸款。但是,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資中的存貨大部分是中間產(chǎn)品,具有很強(qiáng)的專用性,因此,不容易通過(guò)市場(chǎng)來(lái)評(píng)估其價(jià)值,也不容易在市場(chǎng)上變現(xiàn)。

    第三,從風(fēng)險(xiǎn)控制來(lái)看,傳統(tǒng)貿(mào)易融資強(qiáng)調(diào)的往往只是特定交易環(huán)節(jié)供需雙方企業(yè)的信用狀況和貿(mào)易的真實(shí)背景;而供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資不但要強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn),而且更加強(qiáng)調(diào)整個(gè)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與防范,針對(duì)各個(gè)交易環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)都要加以識(shí)別與控制,所以,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資的風(fēng)險(xiǎn)控制更加復(fù)雜、所需要的措施也更加全面。

    除了發(fā)揮供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)融資中介的作用外,金融機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)管理方面還可以提供若干中間業(yè)務(wù)服務(wù),包括財(cái)務(wù)管理咨詢、現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款清收、結(jié)算、資信調(diào)查和貸款承諾等,在涉及國(guó)際貿(mào)易的領(lǐng)域還可以提供貨幣和利率互換等金融創(chuàng)新服務(wù)。

    因此,金融機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)管理中的整體定位應(yīng)該是財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)管理問(wèn)題整體解決方案的提供者。這一定位包括兩層含義:首先,金融機(jī)構(gòu)能夠針對(duì)某一條具體的供應(yīng)鏈管理系統(tǒng),就其財(cái)務(wù)成本最小化問(wèn)題提出最優(yōu)的融資方案,該融資方案對(duì)象不但包括供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)核心企業(yè),還包括其上下游的供應(yīng)商和銷售商;其次,為了實(shí)現(xiàn)該融資方案,金融機(jī)構(gòu)不但提供資金融通,而且也提供包括各種服務(wù)在內(nèi)的中間業(yè)務(wù),換言之,它必須具有開(kāi)發(fā)一系列產(chǎn)品與服務(wù)來(lái)滿足不同企業(yè)需求的能力。在財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)管理過(guò)程中,金融機(jī)構(gòu)需要著重與供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)上的核心企業(yè)結(jié)成戰(zhàn)略共同體,借助資金、人力資源和商業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì),運(yùn)用多種產(chǎn)品與服務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)自身的商業(yè)價(jià)值。

  • 供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融的定義及其有機(jī)構(gòu)成

    金融是指人們圍繞貨幣、資金和資本資產(chǎn)所從事的定價(jià)與市場(chǎng)交易活動(dòng)。完整的金融體系包括金融產(chǎn)品、金融市場(chǎng)、金融主體和金融制度。我們可以基于對(duì)金融的上述理解,相應(yīng)地給出對(duì)“供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融”的定義,即供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融是指人們?yōu)榱诉m應(yīng)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)生產(chǎn)組織體系的資金需要而開(kāi)展的資金與相關(guān)服務(wù)定價(jià)與市場(chǎng)交易活動(dòng)。

    第一,從廣義上講,供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融是指對(duì)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融資源的整合,它是由供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)中特定的金融組織者為供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)資金流管理提供的一整套解決方案。在靜態(tài)上,它包含了供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)中的參與方之間的各種錯(cuò)綜復(fù)雜的資金關(guān)系;更為重要的是在動(dòng)態(tài)上,它傾向于指由特定的金融機(jī)構(gòu)或其他供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)管理的參與者(如第三方物流企業(yè)、核心企業(yè))充當(dāng)組織者,為特定供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)的特定環(huán)節(jié)或全鏈條提供定制化的財(cái)務(wù)管理解決服務(wù)。供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融活動(dòng)必須能夠?qū)崿F(xiàn)通過(guò)整合信息、資金、物流等資源來(lái)達(dá)到提高資金使用效率并為各方創(chuàng)造價(jià)值,降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

    第二,從供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融具體產(chǎn)品來(lái)看,它主要是第三方金融機(jī)構(gòu)提供的信貸類產(chǎn)品,包括對(duì)供應(yīng)商的信貸產(chǎn)品,如存貨質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、保理等,也包括對(duì)購(gòu)買商的信貸產(chǎn)品,如倉(cāng)單融資(供應(yīng)商管理庫(kù)存融資)、原材料質(zhì)押融資。此外,還包括供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)上下游企業(yè)相互之間的資金融通,比如購(gòu)買商向供應(yīng)商提供的“提前支付折扣”,供應(yīng)商向購(gòu)買商提供的“延長(zhǎng)支付期限”等產(chǎn)品。除了資金的融通,金融機(jī)構(gòu)還提供財(cái)務(wù)管理咨詢、現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款清收、結(jié)算、資信調(diào)查等中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品。隨著供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融的發(fā)展,目前還不斷有新的產(chǎn)品被開(kāi)發(fā)出來(lái)。

    第三,從供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融市場(chǎng)來(lái)看,它基本上屬于短期的貨幣(資金)市場(chǎng),其供求雙方或者是商業(yè)銀行或金融公司和工商業(yè)企業(yè);或者是供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)上下游企業(yè)。

    第四,從供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融體系中的參與主體來(lái)看,它大致包括以下四類主體:(1)資金的需求主體,即供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)上的生產(chǎn)和銷售企業(yè); (2)資金的供給主體,主要是商業(yè)銀行和金融公司,有的國(guó)家還包括開(kāi)發(fā)性銀行;(3)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的支持型機(jī)構(gòu),包括物流公司、倉(cāng)儲(chǔ)公司、擔(dān)保物權(quán)登記機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司,等等;(4)監(jiān)管機(jī)構(gòu),各國(guó)的銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置不一而足,在中國(guó),目前主要是指各級(jí)銀監(jiān)會(huì)。

發(fā)布:2007-03-27 17:26    編輯:泛普軟件 · xiaona    [打印此頁(yè)]    [關(guān)閉]
相關(guān)欄目:
相關(guān)文章:
商務(wù)管理軟件
聯(lián)系方式

成都公司:成都市成華區(qū)建設(shè)南路160號(hào)1層9號(hào)

重慶公司:重慶市江北區(qū)紅旗河溝華創(chuàng)商務(wù)大廈18樓

咨詢:400-8352-114

加微信,免費(fèi)獲取試用系統(tǒng)

QQ在線咨詢

泛普供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)其他應(yīng)用

質(zhì)量管理工具 商品管理系統(tǒng) 計(jì)量管理系統(tǒng) 訂單管理系統(tǒng) 供應(yīng)商管理系統(tǒng) 供應(yīng)鏈管理系統(tǒng) 經(jīng)銷商管理系統(tǒng) 采購(gòu)管理系統(tǒng) 免費(fèi)供應(yīng)商管理軟件 免費(fèi)經(jīng)銷商管理軟件 免費(fèi)采購(gòu)管理系統(tǒng) 供應(yīng)商管理軟件下載 供應(yīng)鏈管理軟件下載 供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)下載 經(jīng)銷商管理系統(tǒng)下載 采購(gòu)管理系統(tǒng)下載