在線客戶管理系統(tǒng)的功能設計是怎樣的

　　對國內企業(yè)來說，長期在原先相對封閉的經濟環(huán)境下，依靠國家信用而勉強維持壟斷地位的低效運營狀況將不再存在。另外，目前國內體制改革步伐加快，國內各企業(yè)之間競爭的深度和廣度也將進入新的階段，細分市場的競爭將進一步加劇。在這個“內憂外患”的市場環(huán)境下，在線客戶管理作為一種企業(yè)的無形資產對于提供服務的產品企業(yè)而言，尤為顯得重要。

　　一、功能設計

　　企業(yè)在線客戶管理系統(tǒng)主要由我的主頁、我的客戶、集群客戶、營銷支持、市場細分、違約信息、業(yè)務排名、營銷業(yè)績和交流平臺九個子系統(tǒng)構成，每個子系統(tǒng)包含若千個功能模塊。

　　1、我的主頁

　　作為用戶登錄系統(tǒng)后所看到的第一個頁面，其目標是為各類用戶提供其需要和最常用的工作相關信息。對于各級領導和部門主管主要提供本級機構星級客戶的最新的統(tǒng)計信息，通過這些信息可以快速幫助領導了解本機構的客戶最新情況;還為各級領導提供了全行的重大行業(yè)提醒信息以及本機構內的重大客戶風險提醒信息,輔助領導關注的各類重大風險問題。

　　2、我的客戶

　　模塊的主要功能是為客戶經理和各級主管行長全面了解單一客戶提供幫助。該模塊主要包含: 客戶產品視圖、客戶資料、客戶綜合評價、營銷記錄、客戶數據分析、客戶屬性管理等子模塊。

　　3、集群客戶

　　模塊主要包含集群客戶的建立維護和查詢功能。集群客戶的建立和維護功能主要由各級系統(tǒng)管理員操作實現。各級行長和主管可以查詢到其管理的機構分管的集群客戶的信息，客戶經理可以查看到其負責的集群客戶信息;集群客戶的信息主要包括集群客戶的成員信息、集群的疑似成員信息、集群成員的業(yè)務匯總信息、集群客戶的授用信信息，集群各類關聯擔保信息等。

　　4、營銷支持

　　模塊主要包括客戶大額變動及客戶指派、客戶撤銷幾個重要功能。

　　客戶大額變動對于各級主管提供其管理的機構下面近期的客戶大額變動的統(tǒng)計一下，對于客戶經理則提供其分管客戶的近期的大額變動情況。

　　客戶指派和客戶撤銷主要是為各級主管提供對于客戶經理與客戶的關系的管理的功能，客戶只有在經過主管分配給相關管戶經理以后才能由客戶經理在我的客戶模塊查看到相關的客戶各方面信息。