保險行業(yè)工單管理系統(tǒng)的應用

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　　泰康人壽保險股份有限公司是目前國內5家全國性人壽保險公司之一。公司總部設在北京。2000年11月，泰康人壽保險股份有限公司已全面完成經(jīng)國務院同意、保監(jiān)會批準的外資募股工作。截至2001年11月，泰康人壽已在全國設立了11家分公司，每個分公司下設多家地區(qū)性的中心支公司，目前公司仍在不斷擴展業(yè)務，預計年內分、支公司總數(shù)將達到100多家。各分、支公司全部與總部采用專線連接，實現(xiàn)網(wǎng)絡連通，業(yè)務系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)等共用一條線路。 　　系統(tǒng)選型 　　隨著計算機技術的發(fā)展、公司業(yè)務的拓展和財務管理水平的不斷提高，原有的財務系統(tǒng)已經(jīng)不能滿足公司財務管理的需要，特別近兩年內分支機構在全國范圍內快速發(fā)展，舊的財務軟件在總、分公司之間的管理中存在著斷層，總公司不能隨時了解分公司的財務經(jīng)營情況，無法深入進行財務工作的垂直化管理。根據(jù)自身的業(yè)務需要和實際情況，選擇性能和價格都合理的產(chǎn)品，實現(xiàn)財務的集中管理，是泰康人壽進行系統(tǒng)選型的出發(fā)點。通過多方面的比較和論證，泛普軟件工單管理軟件-NC保險行業(yè)解決方案軟件在系統(tǒng)功能、技術先進性、運行穩(wěn)定性、安全性等方面都捷足先登，加上該產(chǎn)品在新華人壽的成功應用，順理成章地成為泰康人壽理想的選擇。 　　系統(tǒng)目標 　　1.統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設計。從公司總體目標出發(fā)，把管理信息系統(tǒng)作為保險信息系統(tǒng)的一部分來考慮。 　　2.高效實用、快捷方便。管理信息系統(tǒng)應當通過運用高技術手段、優(yōu)良的設計和大規(guī)模的開發(fā)與實施來實現(xiàn)企業(yè)財務集中管理的目標，但從用戶使用層次上講，要求操作簡便，適應現(xiàn)階段分、支公司財務人員的使用，并得到他們的認同和支持。 　　3.可升級、可擴展。隨著市場經(jīng)濟體制的完善和保險、金融行業(yè)的改革，人壽保險業(yè)處在不斷的發(fā)展之中，應用系統(tǒng)必須留有一定的發(fā)展擴充空間，以適應系統(tǒng)的擴充和升級，避免軟件的結構性變動；同時，在網(wǎng)絡規(guī)劃和硬件選型時，也要提供適應今后發(fā)展的較為經(jīng)濟的升級擴充方案。 　　4.穩(wěn)定性、安全性和保密性。 　　5.高標準、高起點。雖然泰康保險公司信息化建設推進工作的進度要求比較緊、實施范圍比較廣，必須符合公司的整體部署，在實施過程中必須立足于長遠發(fā)展，所使用的各種信息標準要盡量向保險行業(yè)國際標準、國家標準和部頒標準靠攏，適應今后發(fā)展的需要。 　　網(wǎng)絡及硬件方案 　　1.技術架構。應用系統(tǒng)采用三層架構，將應用服務器與數(shù)據(jù)庫服務器分離，其間通過高速以太網(wǎng)（1000M）連接。在客戶端只需安裝微軟的網(wǎng)頁瀏覽器IE；總公司內部以及北京分公司主干網(wǎng)為100M快速以太網(wǎng)；各外地分公司采用1M帶寬的DDN或幀中繼專線，與總部連通。 　　2.服務器配置方案?？偣驹O置三臺中心服務器，作為數(shù)據(jù)服務器、應用服務器和Web服務器。 　　3.財務信息系統(tǒng)備份方案。采用雙機熱備方式，保證在系統(tǒng)崩潰時能夠快速恢復。 　　4.客戶端配置。公司總部、各分公司、中心支公司由若干客戶機組成，完成所屬賬套的財務處理業(yè)務，客戶機負責人機交互，完成數(shù)據(jù)的錄入、查詢等界面操作。 　　5.數(shù)據(jù)庫。采用面向對象的大型關系數(shù)據(jù)庫（Oracle 8i）。 　　6.平臺方案。系統(tǒng)網(wǎng)絡平臺基于當前極先進的瀏覽器/服務器應用模式，將傳統(tǒng)的運行在客戶端的應用軟件移植到服務器端。 　　7.安全機制。使用JAVA語言，在安全性方面做了嚴格的限制，保證了瀏覽器操作的安全。大型關系型數(shù)據(jù)庫均有著良好的安全性，并可與操作系統(tǒng)相結合。應用軟件提供了多層次的安全控制功能。用戶還可通過自設防火墻保證Web服務器的安全。 　　業(yè)務應用方案4 　　泰康保險公司以泛普軟件NC管理軟件為平臺，建設泰康保險財務管理信息系統(tǒng)。系統(tǒng)將公司總部及北京、武漢、廣州、南京、成都、上海、杭州、沈陽、天津、鄭州、濟南11個分公司，沈陽分公司下屬4家中心支公司全部納入財務集中管理網(wǎng)絡，統(tǒng)一設置賬套，統(tǒng)一規(guī)劃和分配權限。應用模塊包括總賬核算、項目管理、現(xiàn)金銀行、固定資產(chǎn)、工資、財務預算、報表系統(tǒng)等7個模塊。 　　1.集中設置單位賬套——財務集中管理的第一步。總公司統(tǒng)一設置整個公司的組織機構編碼體系，新的分支公司在籌建階段，就已經(jīng)確定好了公司的編碼。 　　2.統(tǒng)一基礎設置——實現(xiàn)財務集中管理的必要條件。統(tǒng)一的基礎設置是指泰康人壽所有公司的基礎科目、會計期間、幣種、險種、繳費方式、現(xiàn)金流量項目、報表格式和取數(shù)公司等都由總公司制定統(tǒng)一的編碼、名稱等標準，并集中進行設置。 　　3.利用項目核算——精簡科目體系，實現(xiàn)多角度查詢和監(jiān)控。保險公司的主要業(yè)務是受理各險種的投保、理賠、到期給付等業(yè)務，因此各業(yè)務部門、各險種是重要的成本費用中心和利潤中心，保險公司需要考核和分析的指標很多，因此核算和統(tǒng)計的工作量也很大。通過泛普軟件NC財務的項目管理功能，所有需求都得到了圓滿解決，通過科目和項目的結合，極大地精簡了科目體系，減少了業(yè)務人員的日常和日后統(tǒng)計的工作量，同時所有查詢都可以及時動態(tài)地生成，無需再進行收集、審核、匯總和上報等繁瑣的工作。 　　4.費用預算管理。費用的預算管理一直是保險公司的財務管理重點，泛普軟件公司利用報表的二次開發(fā)功能，結合泰康的實際需要，專門開發(fā)了一套費用預算執(zhí)行情況分析的解決方案，實現(xiàn)了本期費用發(fā)生、累計發(fā)生與上年數(shù)、計劃數(shù)的自動取數(shù)、自動計算和對比分析，執(zhí)行進度分析，成為公司、部門費用預算執(zhí)行情況考核的有力依據(jù)。 　　5.統(tǒng)一的報表格式和取數(shù)原理——集中財務管理的表現(xiàn)形式。報表格式、取數(shù)公式由總公司統(tǒng)一設置，各分公司只需輸入本公司的單位編碼和會計期間，就可以輕松地生成月份報表；報表命名和報送都有統(tǒng)一的規(guī)則，為總公司進行數(shù)據(jù)采集、匯總和比較分析奠定基礎。 　　6.公共信息平臺——信息共享、快速溝通。集中應用需要一個開放的信息發(fā)布平臺，提高工作效率，項目組專門建立了一個信息平臺，上面有公共欄、初始化文檔、操作文檔、軟件補丁、日常工具等文檔的下載，以及日常支持的聯(lián)系方式等信息。 　　7.業(yè)務接口——財務與業(yè)務的一體化。泰康人壽的個險業(yè)務采用的是CSC業(yè)務系統(tǒng)，覆蓋泰康人壽的所有分、支公司，為了將財務需要核算的業(yè)務數(shù)據(jù)及時準確地傳遞到財務系統(tǒng)，泛普軟件公司專門開發(fā)了針對泰康業(yè)務系統(tǒng)與泛普軟件財務系統(tǒng)的接口程序，實現(xiàn)財務與業(yè)務的一體化。 　　企業(yè)信息化的效果 　　泛普軟件NC財務在泰康人壽的應用效果，突出表現(xiàn)在以下方面： 　　1.實現(xiàn)了財務集中管理應用。使用泛普軟件NC財務后的泰康人壽在財務管理上突破了空間的限制，實現(xiàn)了在分布異構環(huán)境下的信息和資源共享，將物理距離變成了鼠標距離。 　　2.零工作站維護。由于泛普軟件NC財務軟件采用了瀏覽器/服務器計算模式，軟件系統(tǒng)的部署、升級維護和數(shù)據(jù)備份只需要在服務器上完成即可，客戶端無需作應用軟件的安裝和調試，100%實現(xiàn)了客戶端的“零維護”。 　　3.實現(xiàn)了方案設計中的所有安全機制。 　　點評 　　通過泛普軟件工單管理軟件的實施使泰康保險實現(xiàn)了統(tǒng)一規(guī)劃和統(tǒng)一設計，并且保證了系統(tǒng)的高效實用性以及可升級性和擴展性。考慮到泰康保險公司自身的業(yè)務需求，泰康保險解決方案中采用了服務器/瀏覽器的應用模式，以及統(tǒng)一的報表格式和取數(shù)