基金認(rèn)購、申購和贖回

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　　一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率相對來說要比申購期購買優(yōu)惠。認(rèn)購期購買的基金一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金要在申購成功后的第二個工作日進(jìn)行贖回。在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準(zhǔn)，在基金成立時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購份額。

　　申購贖回的方式

　　基金的申購、贖回包括銷售柜臺的書面申請方式和電話、網(wǎng)站等其他申請方式。

　　投資者通過書面方式申購或贖回基金必須到基金銷售網(wǎng)點填寫申購、贖回申請書，交付申購款項，同時提供有關(guān)證明文件。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式提出申請的，需要在具備電話或網(wǎng)站交易相應(yīng)條件的銷售機(jī)構(gòu)處進(jìn)行，投資者須按照電話語音或網(wǎng)絡(luò)界面的提示輸入自己的基金賬戶卡號、資金賬戶卡號以及密碼。

　　當(dāng)日(T日)在規(guī)定時間之前提交的申請，投資者通?？稍赥+2日到辦理申購的網(wǎng)點查詢并打印確認(rèn)單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申購的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進(jìn)行查詢和打印確認(rèn)單。

　　當(dāng)日(T日)在規(guī)定時間之前提交的申請，投資者通?？稍赥+2日到辦理贖回的網(wǎng)點查詢并打印贖回確認(rèn)單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申請贖回的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進(jìn)行查詢和打印確認(rèn)單。銷售機(jī)構(gòu)通常在T+7日前將投資者贖回的資金劃入投資者的資金賬戶。

　　金額申購、份額贖回原則

　　即申購時以金額申請，贖回時以份額申請。在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計算；當(dāng)日的申購和贖回申請可以在當(dāng)日15:00以前撤銷。

　　之所以實行金額申購和份額贖回原則，是因為投資者在當(dāng)日進(jìn)行申購、贖回基金單位時，所參考的基金單位資產(chǎn)凈值是上一個基金開放日的數(shù)據(jù)，而基金單位資產(chǎn)凈值在開放日當(dāng)日所發(fā)生的變化，需要在當(dāng)天交易所收市后才能計算出來，因此投資者在申購、贖回時無法知道會以什么價格成交。也就是說，投資者申購時無法知道其申購的金額能夠折合成多少基金份額，同樣投資者贖回時無法知道其持有的基金份額能夠折算為多少金額，因此開放式基金要實行金額申購和份額贖回的原則。

　　每筆認(rèn)購最低金額

　　根據(jù)每只開放式基金的基金契約確定每筆認(rèn)購最低金額，一般個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的認(rèn)購起點都是1000元人民幣。在認(rèn)購期，投資者可以多次認(rèn)購基金。

　　認(rèn)購費用和認(rèn)購份額的計算

　　認(rèn)購費用和認(rèn)購份額的計算公式是：

　　認(rèn)購費=認(rèn)購金額×認(rèn)購費率

　　認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額-認(rèn)購費)/基金單位面值

　　基金認(rèn)購費計算時，若是小數(shù)，按照基金管理公司發(fā)布的《招募說明書》中方式計算，由此產(chǎn)生的誤差在基金資產(chǎn)中列支。