公司進化中的IT治理 AMT研究院編譯

傳統(tǒng)上，State Street公司是一家只涉及投資調(diào)研與管理、貿(mào)易與經(jīng)濟服務、會計和保管服務的公司。
“One State Street”為公司注入了戰(zhàn)略緊迫感，Spina在2001年的年會上講到?！笆紫?，我們將繼續(xù)強化我們同現(xiàn)有客戶之間的關系。我們知道，隨著我們客戶的成長和成功，我們也會得到成長和獲得成功。因此，照顧好現(xiàn)有的客戶，是我們最需優(yōu)先考慮的事情。第二，我們將繼續(xù)在美國以外發(fā)展我們的客戶。全球化市場幾乎為投資管理和服務提供了無盡的市場機會，而我們在美國市場上的領導地位也為我們提供了其他對手所沒有的競爭優(yōu)勢。我很高興的看到公司在去年的增長業(yè)績——尤其在加拿大、盧森堡、英國和日本。最后也是很重要的一點是，我們在電子商務上仍然具有優(yōu)勢；在技術上已經(jīng)擁有足夠的優(yōu)勢。我們將電子商務看作是一項有利可圖的商業(yè)模式——提供更好的服務、更多的選擇、對State Street產(chǎn)品更多的使用和更多的收入。”

希望IT治理結構的改變能在鼓勵“One State Street.”所需的新行為上發(fā)揮關鍵作用。

公司背景

State Street是世界上領先的財務服務公司，為那些投資經(jīng)理機構、公司、共同基金、撫恤基金、聯(lián)盟、非盈利機構和個人提供投資服務、投資管理、貿(mào)易和調(diào)研服務。在2000年底，State Street已經(jīng)保管了6.1萬億的資產(chǎn)，7110億的資產(chǎn)，擁有17,600名員工，并服務于23個國家的90多個市場（若想了解更多的財務信息，請看表1，State Street的財務業(yè)績）。State Street在以下幾個市場位居第一：美國共同基金服務市場；美國撫恤金服務市場；美國撫恤金管理市場；世界外匯服務提供商市場；由于State Street全球顧問(SSgA)公司，State Street也成為世界上第六大投資管理者。

收費收入

2000

1999

1998

1997

1996

服務費

$1,424

$1,170

$1,024

$861

$711

管理費

582

600

480

391

307

外匯交易

387

306

289

245

126

其他

272

236

204

176

158

總收費收入

2,665

2,312

1,997

1,673

1,302

凈利息收入

950

807

768

669

580

總運營收入

3,615

3,119

2,765

2,342

1,882

運營費用

2,644

2,336

2,068

1,734

1,398

稅前收入

971

783

697

608

484

所得稅

311

254

221

184

154

稅前調(diào)整

65

40

40

44

37

凈收入

$595

$489

$436

$380

$293

2005-12-31前

總資產(chǎn)

$69,298

$60,896

47,082

37,975

$31,524

長期負債

1,219

921

922

774

476

股票資產(chǎn)

3,262

2,652

2,311

1,995

1,775

普通股收市價格

124.21

73.06

70.13

58.19

32.31

員工人數(shù)

17,604

17,213

16,816

14,199

12,792

表1 State Street的財務業(yè)績(千美元)

在全球范圍內(nèi)，State Street同時也是世界上領先的信息技術使用者和開發(fā)者，它將其運作經(jīng)費的20％－25％投入到IT技術和專家人員上。象State Street的Global Link和In－Sight信息傳輸系統(tǒng)、FX Connect、Lattice和Equity Connect等電子交易平臺，為客戶提供了重要的信息，以滿足現(xiàn)今充滿激烈競爭的財務市場的需要。Computer world雜志公布的近五年IT使用排名前20位中，State Street四次榜上有名。考慮到IT的重要性，State Street的前任CEO Marshall Carter，將State Street定位于一家技術公司而不是一家財務機構。

2001年1月，當Spina接替Marshall Carter成為公司總裁時，他面對的是一個與以前不太一樣的運作環(huán)境。從2000年年中開始，世界范圍的股票市場投資回報率開始遞減，State Street的核心市場也出現(xiàn)了一系列結構性的變化。這些變化使State Street需要更加關注于從現(xiàn)有資產(chǎn)中獲取更大的回報，尤其是對于State Street的能夠保持其領導地位而且至關重要的IT投資領域。

這些結構性的變化包括人口老齡化對撫恤金系統(tǒng)的影響、向T+1結算方式的變更以及Internet對財務服務條款的影響。隨著人們壽命增長，決策者必須尋找新的方法，以幫助人們?yōu)橥诵菀院蟮纳钸M行合理的儲蓄。為了管理這些變化，政府需要財務機構提供撫恤金管理服務等方面的支持。這些變化也為State Street提供了在全球范圍內(nèi)擴展業(yè)務的良機。相反，行業(yè)內(nèi)的強制性變化——包括直接處理以及改變原來的每日結算方式——將耗費公司數(shù)百萬美元的資金，而且難以從顧客那里得到補償。

State Street在技術上的一貫領導地位，為其在利用Internet工具尋找業(yè)務機會方面獲得了一定的優(yōu)勢。State Street的Global Link產(chǎn)品就是其利用技術影響公司財務服務地位的一個例子。在2001年的年會上，Spina是這樣描述Global Link的：

“Global Link通過提供單點接觸、供應研究、自由貿(mào)易給合適的商業(yè)渠道和合作伙伴，為投資者提供了良好的狀態(tài)和簡潔性。世界100強中有一半的投資經(jīng)理已經(jīng)開始使用Global Link和其他工具，并使其成為他們?nèi)粘９ぷ鞯囊徊糠?。我們?1個國家都有使用者。通過Global Link，我們成為全球電子財務世界里的支配者?！?/P>

完善IT治理結構

傳統(tǒng)上，State Street的IT是高度分散化的。數(shù)據(jù)中心和網(wǎng)絡由一個核心小組運作，而中心開發(fā)機構則負責托保和會計業(yè)務處理系統(tǒng)的支持工作。在共同基金業(yè)務上，也有兩個IT小組：一個專注于為外部客戶提供服務，另外一個則負責將其應用與主機會計系統(tǒng)連接起來的NAV2計算處理。IT籌劃指導委員會在管理公司范圍的IT應用上發(fā)揮的作用很有限。Fiore 回憶IT籌劃指導委員會時這樣說：

“IT籌劃指導委員會是SsgA——提供投資管理服務的業(yè)務集團——的ＩＴ管理部門，而我也是其中的成員之一。我們每個月都會坐到一起談論一些事情，但是散會后，我們將繼續(xù)做我們各自的工作，各自為政?！?/P>

同其他的業(yè)務部門一樣，SsgA也擁有自己的IT職能部門，以負責SsgA的業(yè)務運作。

實現(xiàn)“One State Street”戰(zhàn)略需要單點接觸、以顧客為中心，從而發(fā)展新業(yè)務并減少產(chǎn)品上市時間。分享IT基礎設施以減少重復投資、減少產(chǎn)品上市時間、降低成本以及從IT投資里獲得更大的價值，從而實現(xiàn)所謂的“One State Street”。而支持“One State Street”也需要一些IT文化和機構上的改變。Fiore描述了一些他將集中精力實現(xiàn)變化的領域：

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