咨詢工程師考試輔導(dǎo)資料：風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容

　　1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別應(yīng)注意借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，特別是后評(píng)價(jià)的經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)可運(yùn)用“逆向思維”方法來(lái)審視項(xiàng)目，尋找可能導(dǎo)致項(xiàng)目“不可行”的因素，以充分揭示項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要根據(jù)行業(yè)和項(xiàng)目的特點(diǎn)，采用分析和分解原則，把綜合性的風(fēng)險(xiǎn)問題分解為多層次的風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　常用的方法主要有風(fēng)險(xiǎn)分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過(guò)專家調(diào)查的方式完成。

　　[例題10] 下列關(guān)于投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別的表述錯(cuò)誤的是（ ）。（2004年真題）

　　A?風(fēng)險(xiǎn)的最基本特征是具有不確定性和可能造成損失，要由此入手識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素

　　B?投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)性，項(xiàng)目的有關(guān)各方可能會(huì)面臨不同的風(fēng)險(xiǎn)

　　C?風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別要注意借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，特別是后評(píng)價(jià)的經(jīng)驗(yàn)

　　D?風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別可采用分析和分解的方法，但一般只分析到第一個(gè)層次

　　[解析] 風(fēng)險(xiǎn)的最基本特征是具有不確定性和可能造成損失，要由此入手識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素，這是舊教材的說(shuō)法，簡(jiǎn)單了解即可。風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成具有明顯的遞階層次，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)層層剖析，盡可能深入到最基本的風(fēng)險(xiǎn)單元，以明確風(fēng)險(xiǎn)的根本來(lái)源。

　　[答案] D

　　2.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

　　風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)：估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其對(duì)項(xiàng)目的影響。應(yīng)采取定性描述與定量分析相結(jié)合的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出全面估計(jì)。

　　注意：定性與定量不是絕對(duì)的，在深入研究和分解后，有些定性因素可以轉(zhuǎn)化為定量因素。

　　風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的方法如下圖13-6所示。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：是在風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，通過(guò)相應(yīng)的指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行劃分，以揭示影響項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)包括單因素風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

　　（1）單因素風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)價(jià)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目的影響程度，以找出影響項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。評(píng)價(jià)方法主要有風(fēng)險(xiǎn)概率矩陣、專家評(píng)價(jià)法等。

　?。?）項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即綜合評(píng)價(jià)若干主要風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目整體的影響程度。對(duì)于重大投資項(xiàng)目或估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)很大的項(xiàng)目，應(yīng)進(jìn)行投資項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)分析。

　　4.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究的作用：

　?。?）在投資項(xiàng)目決策前的可行性研究中，不僅要了解項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，且要提出針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或?qū)L(fēng)險(xiǎn)損失減低到最小程度，才能有助于提高投資的安全性，促使項(xiàng)目獲得成功。

　?。?）同時(shí)，可行性研究階段的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究可為投資項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與管理提供依據(jù)。

　?。?）另外，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究的結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋到可行性研究的各個(gè)方面，并據(jù)此修改部分?jǐn)?shù)據(jù)或調(diào)整方案，進(jìn)行項(xiàng)目方案的再設(shè)計(jì)。

　　可行性研究階段的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究是整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，對(duì)策研究的基本要求包括：

　?。?）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究應(yīng)貫穿于可行性研究的全過(guò)程。

　?。?）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)具針對(duì)性。針對(duì)特定項(xiàng)目主要的或關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度。

　?。?）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)有可行性。所謂可行，不僅指技術(shù)上可行，且從財(cái)力、人力和物力方面也是可行的。

　?。?）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策必具經(jīng)濟(jì)性。在風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究中應(yīng)將規(guī)避防范風(fēng)險(xiǎn)措施所付出的代價(jià)與該風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失進(jìn)行權(quán)衡，旨在尋求以最少的費(fèi)用獲取最大的風(fēng)險(xiǎn)效益。

　?。?）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究是項(xiàng)目有關(guān)各方的共同任務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究不僅有助于避免決策失誤而且是投資項(xiàng)目以后風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，因此它應(yīng)是投資項(xiàng)目有關(guān)各方的共同任務(wù)。

　　5.風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論

　　完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估后，應(yīng)歸納和綜述項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現(xiàn)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究結(jié)果進(jìn)行匯總，教材404頁(yè)表13-3.

　　表13-3 風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策匯總表

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