從操作風(fēng)險(xiǎn)管理到業(yè)務(wù)流程管理

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從操作風(fēng)險(xiǎn)管理到業(yè)務(wù)流程管理1

環(huán)境篇

操作風(fēng)險(xiǎn)，也稱為營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)，在許多方面并不是一個(gè)新生事物，隨著商業(yè)活動(dòng)的產(chǎn)生就伴隨著各種各樣的對(duì)人員可靠性、技術(shù)可靠性、方法與過(guò)程完整性等方面問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注。然而，即使這樣一個(gè)古老的話題，在當(dāng)今企業(yè)管理中仍未得到一種有效機(jī)制加以管理，因而產(chǎn)生了諸多震驚世界的由于操作風(fēng)險(xiǎn)管理失敗而造成企業(yè)倒閉或破產(chǎn)的著名案例。痛定思痛，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)相繼推出各種要求企業(yè)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的新監(jiān)管規(guī)定，如巴塞爾II協(xié)議對(duì)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備金的要求，美國(guó)內(nèi)部控制委員會(huì)推出的全面風(fēng)險(xiǎn)整合管理框架的建議，各國(guó)“薩班斯法案”的相繼出臺(tái)，我國(guó)銀監(jiān)會(huì)推出的“商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引”、上海證交所推出的“上市公司內(nèi)部控制指引”、國(guó)資委針對(duì)中央企業(yè)推出的“全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引”等等，全部把監(jiān)管的槍口瞄準(zhǔn)了企業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理?？梢姡瑸椴僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理建立一種企業(yè)長(zhǎng)效管理運(yùn)行機(jī)制已經(jīng)迫在眉睫。

操作風(fēng)險(xiǎn)，顧名思義，是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部流程、員工和信息系統(tǒng)，以及外部事件所導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

從操作風(fēng)險(xiǎn)的定義就可以清晰地看出，影響操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的主要因素至少包括：流程、組織和系統(tǒng)。而上述這些因素，恰恰是構(gòu)成企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)的主要管理要素。我們知道，一個(gè)企業(yè)如果沒(méi)有組織或人員，就不能成為企業(yè)，而組織和人員又會(huì)按照不同的職責(zé)被分配到各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，為了使業(yè)務(wù)活動(dòng)更加高效，便引用了信息系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)加以支持或進(jìn)行流程的自動(dòng)化，最終通過(guò)這些業(yè)務(wù)流程生產(chǎn)出產(chǎn)品和服務(wù)提供給市場(chǎng)或客戶，換回企業(yè)持續(xù)發(fā)展的血液——資金。因此，組織、系統(tǒng)、流程中的任何一個(gè)環(huán)節(jié)發(fā)生問(wèn)題，都會(huì)造成企業(yè)系統(tǒng)供血不足，甚至失血過(guò)多而死亡。

因此，操作風(fēng)險(xiǎn)的管理就是對(duì)企業(yè)的流程、組織、系統(tǒng)進(jìn)行有效管理的過(guò)程。但是，現(xiàn)代企業(yè)越來(lái)越龐大，像巴林銀行、法國(guó)興業(yè)銀行、世通公司、安然公司等等這些因操作風(fēng)險(xiǎn)管理失敗而倒下的巨人都是擁有數(shù)十年、甚至百年歷史的跨國(guó)公司或全球性企業(yè)，其組織機(jī)構(gòu)之龐大、業(yè)務(wù)流程之不計(jì)其數(shù)、信息系統(tǒng)之管理復(fù)雜都遠(yuǎn)非人力所及。對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理首先要面臨的挑戰(zhàn)就是如何理清企業(yè)這張巨大的、無(wú)形的組織、流程、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)。

值得慶幸的是，信息技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)可以幫助人們?nèi)ッ枥L、勾勒這張無(wú)形的網(wǎng)。這就IDS-Scheer公司的ARIS業(yè)務(wù)流程建模管理軟件。基于該公司的“房式建?！崩碚摚梢酝ㄟ^(guò)業(yè)務(wù)流程建模管理軟件將企業(yè)的組織、流程、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)、產(chǎn)品/服務(wù)等所有這些管理元素，通過(guò)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)建立起可視化的業(yè)務(wù)模型

這些業(yè)務(wù)模型既在各自的領(lǐng)域內(nèi)很好地對(duì)企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)架構(gòu)、部門職責(zé)、產(chǎn)品服務(wù)進(jìn)行了很好的描述，同時(shí)又被中央的業(yè)務(wù)流程模型所引用并相互關(guān)聯(lián)起來(lái)。從而構(gòu)成了一套完整的業(yè)務(wù)流程管理模型。這套企業(yè)唯一的、可視化的業(yè)務(wù)模型就可以支持最高管理層及風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)企業(yè)的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息系統(tǒng)、組織員工進(jìn)行完整的審視與分析，從而在該模型的基礎(chǔ)上，建立企業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)模型。確保企業(yè)從一開始，就抓住操作風(fēng)險(xiǎn)管理的制高點(diǎn)，而不會(huì)迷失在部門、流程以及系統(tǒng)密布的叢林中。

值得注意的是，業(yè)務(wù)流程建模管理軟件只是輔助管理者進(jìn)行企業(yè)業(yè)務(wù)梳理的工具，可以減輕梳理后的文檔管理工作和提高業(yè)務(wù)分析的效率，它并不能替代人進(jìn)行業(yè)務(wù)梳理。但是，有了這一業(yè)務(wù)流程建模管理信息化工具的支撐，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展也就走在了康莊大道上。因?yàn)椋瑹o(wú)論是企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的輸入、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)的設(shè)定、還是風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別，都可以最終通過(guò)業(yè)務(wù)模型的方式在信息系統(tǒng)中加以描述與展示。而這些風(fēng)險(xiǎn)管理要素最終又會(huì)通過(guò)建模的方式與業(yè)務(wù)流程建立起關(guān)聯(lián)，形成企業(yè)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理參考模型

如果說(shuō)了解人體奧秘，在當(dāng)今生命科學(xué)中最重大的一項(xiàng)工作是描繪人類DNA圖譜的話。那么，要解開企業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的謎團(tuán)，進(jìn)行業(yè)務(wù)流程建模并形成一套完整的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模型則是當(dāng)今企業(yè)亟需完成的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作。