財務期初

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 賬戶信息

　　一個公司一般會開很多銀行賬戶用于貨款支付業(yè)務等，在泛普工程企業(yè)管理系統(tǒng)中，可以在賬戶信息中進行登記。

　　一、在工程企業(yè)中賬戶信息管理存在的問題

　　1、公司銀行賬戶眾多，管理不規(guī)范，在付款時不知道用哪個銀行來進行支付最合理，從而導致轉賬手續(xù)費增加。

　　2、銀行賬戶一般是財務部人員進行開辦，只有財務部才知道有哪些銀行賬戶，其他部門或者領導難以全面了解開辦了哪些銀行，具體的銀行信息是什么。

　　3、部分企業(yè)存在開戶過多和賬外設賬的問題，存在“小金庫”，腐敗現(xiàn)象嚴重，影響企業(yè)資金安全。

　　4、銀行開戶用到的相關辦理資料和銀行卡等沒有進行有效的電子化管理，紙質(zhì)文件整理難度大、易丟失，領導想要查看開戶詳細資料都十分麻煩。

　　5、公司銀行賬戶眾多，在運營的過程中可能因為某些原因會停用一些賬戶，在沒有進行專門分類管理的情況下，時間長了，就不知道哪些賬戶已經(jīng)停用，哪些賬戶還未停用，十分混亂。

　　二、系統(tǒng)中賬戶信息的管控點及作用

　　1、對公司所有賬戶信息進行集中管理，通過查詢賬戶信息列表可以看出一共開了哪些銀行賬戶，是切實解決開戶過多和賬外設賬問題，從源頭上預防和治理腐敗，杜絕“小金庫”行為的重要措施。

　　2、不同銀行之間轉賬涉及到支付相關的手續(xù)費，在賬戶信息單據(jù)上記錄了開戶銀行，財務在進行付款的時候，就可以根據(jù)對方公司的開戶銀行決定選用我公司的某個開戶行，以達到減少手續(xù)費的目的。

　　3、系統(tǒng)將公司的所有部門集中到一個平臺上來，實現(xiàn)信息的共享與工作協(xié)同，各部門人員都可以在權限范圍內(nèi)隨時查看賬戶完整信息，利于工作的開展。比如經(jīng)營部在與甲方單位簽訂合同時，可以通過查詢賬戶信息列表，看公司具備哪些銀行賬戶，然后選擇與甲方單位對應的賬戶來簽訂合同。

　　4、可以將銀行開戶用到的相關資料上傳到附件中來，也可以將所開的銀行卡拍照后上傳到附件中，便于領導對開戶過程和結果的監(jiān)管，也保證了賬戶信息的完整性。

　　5、在單據(jù)中可以對銀行賬戶的停用狀態(tài)進行管理，當賬戶銷戶后及時更新其狀態(tài)，停用后的賬戶就不能進行資金的收付，以保證后面收付款單據(jù)填寫時不會選錯銀行。

　　三、系統(tǒng)中的賬戶信息單據(jù)

　　在泛普工程企業(yè)管理系統(tǒng)中，由財務人員負責開辦銀行賬戶并填寫此單據(jù)。

　　1、基本信息

　　賬戶信息單據(jù)主要包含賬戶名稱、賬號、開戶銀行、地址、開戶日期、經(jīng)辦人、現(xiàn)金賬戶、停用等內(nèi)容。

　　2、附件上傳

　　支持附件上傳，可以將開戶過程中要用到的資料，比如公司營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、經(jīng)辦人身份證等文件資料上傳到附件中，也可以將開設好的銀行卡拍照后上傳到附件中，支持txt、pdf、office文件以及各類圖片格式等上傳。

　　3、單據(jù)審批

　　支持對賬戶信息進行多級審批，首先由填寫單據(jù)的財務人員提交審批，然后由財務部領導對其真實性進行審批，之后再提交給項目部領導、公司領導等進行審核，還可以通過審批記錄查看完整的審批流過程。

　　四、系統(tǒng)中的賬戶信息列表

　　賬戶信息列表主要顯示所有的賬戶信息單據(jù)。

　　1、賬戶信息列表直接按照經(jīng)辦人、賬戶名稱、開戶行、賬戶等進行多條件查詢，在查詢的過程中可以只輸入關鍵詞進行模糊查詢即可，大大提高了查詢效率。

　　2、如果需要Excel版的賬戶信息列表，可以將查詢出來的列表導出成Excel格式。

　　3、如果財務部需要將所有的賬戶信息打印出來進行裝訂封存，系統(tǒng)也提供打印功能。

　　4、通過表中的藍色字體可以直接鏈接到相關單據(jù)詳情頁，實現(xiàn)快速聯(lián)查。

賬戶期初

　　很多企業(yè)是在經(jīng)營幾個月甚至是幾年之后才采用的信息化管理系統(tǒng)，這個時候大多數(shù)企業(yè)是從當前月份開始在系統(tǒng)中管理業(yè)務，那么在這之前，銀行賬戶中也存在余額，在系統(tǒng)中，就可以通過賬戶期初單據(jù)進行期初余額管理。

　　一、在工程企業(yè)中賬戶期初管理存在的問題

　　1、銀行賬戶的期初余額都是財務人員通過手工明細賬登記的方式進行管理，手工賬登記和計算都十分麻煩，很可能導致賬戶余額出錯。

　　2、在很多企業(yè)中，銀行賬戶分屬不同的財務人員管理，有的是一個人管幾個賬戶，有的是一個人管一個賬戶，這樣就容易形成數(shù)據(jù)的分散性，領導想要掌握最新余額信息，還要通知各個財務人員進行上報后匯總，不便于領導對整體銀行賬戶的集中管控。

　　3、部分財務人員工作不認真，在錄入期初余額的時候錄錯，也沒有其他人員對此信息進行監(jiān)，導致后續(xù)一連串的出錯。

　　4、賬戶期初余額正確與否，也沒有相關的文件資料來證明，難以追查其真實性。

　　二、系統(tǒng)中賬戶期初的管控點及作用

　　1、系統(tǒng)通過電子化的期初余額管理方式，在以后每一次收款付款后，都能自動計算賬戶的最新余額情況，減少了手工統(tǒng)計的復雜性。

　　2、對賬戶期初余額進行填寫，方便財務人員及時了解賬戶的赤字狀態(tài)，以便調(diào)整收款付款計劃。比如之前計劃是用此賬戶支付與某供應商的貨款，進行期初余額統(tǒng)計后發(fā)現(xiàn)該賬戶已經(jīng)赤字，就可以換其他賬戶進行支付，然后及時去收回其他客戶的欠款。

　　3、在系統(tǒng)中，通過賬戶期初余額表單，把所有的銀行賬戶余額信息都進行填列，領導想看的時候，直接進入系統(tǒng)就能看到所有賬戶余額信息，再也不用挨個挨個通知下屬上交再匯總了，進一步提高了決策效率。

　　4、在系統(tǒng)中，負責該賬戶的財務人員將賬戶期初余額錄入到系統(tǒng)中，在單據(jù)中登記自己的名字，然后可以提交給財務部領導進行檢查審核，如果發(fā)現(xiàn)余額不對可以直接退回，如果無誤可提交給總公司領導審核。日后發(fā)現(xiàn)賬戶期初余額存在問題時，可以通過審批記錄找到相關責任人問責，避免互相推諉。

　　5、可以將截止當前日期的銀行賬戶余額查詢結果截圖或者拍照上傳到附件中，也可以將之前手工登記的明細賬拍照后上傳到附件中，方便其他人員監(jiān)督賬戶余額的真實性。

　　三、泛普軟件中的賬戶期初單據(jù)

　　在泛普工程企業(yè)管理系統(tǒng)中，由財務人員進行賬戶期初登記。

　　1、基本信息

　　賬戶期初單據(jù)主要包含賬戶名稱、賬號、開戶銀行、期初余額、錄入人等內(nèi)容。

　　2、附件上傳

　　支持附件上傳，可以將在網(wǎng)上銀行查詢到的最新銀行余額情況截圖上傳到附件中，也可以將以前手工登記的明細賬拍照后上傳到附件中，支持txt、pdf、office文件以及各類圖片格式等上傳。

　　3、單據(jù)審批

　　支持對賬戶期初進行多級審批，首先由填寫單據(jù)的人員提交審批，然后根據(jù)公司的具體情況，分別由財務部領導、公司領導等進行審核，還可以查看完整的審批流過程。

　　四、泛普軟件中的賬戶期初列表

　　賬戶期初列表主要顯示所有的賬戶期初單據(jù)。

　　1、如果公司的銀行賬戶太多，你記不全賬戶的開戶銀行全稱，那么你可以在查詢條件的“賬戶名稱”中輸入部分關鍵詞進行模糊查詢，如下圖所示。

　　2、能將查詢出來的列表導出成Excel格式。

　　3、也可以將賬戶期初列表打印出來，與手工登記的賬本進行對賬。

　　4、點擊報表中的藍色字體可以實現(xiàn)快速聯(lián)查，提高了查詢效率。