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2015造價工程師《理論與法規(guī)》輔導(dǎo)講義(8)
項目融資
?。ㄒ唬╉椖咳谫Y的特點和程序
1. 項目融資及其特點
項目融資是指以項目的資產(chǎn)、收益做抵押來融資。
與傳統(tǒng)的貸款方式相比,項目融資具有以下特點:
?。?)項目導(dǎo)向。資金來源主要依賴于項目的現(xiàn)金流量而不是依賴于項目的投資者或發(fā)起人的資信。
(2)有限追索。在某種意義上說,貸款人對項目借款人的追索形式和程度是區(qū)分狹義項目融資與廣義資金籌措的重要標(biāo)志。
(3)風(fēng)險分擔(dān)。項目主辦人通過融資,將原來應(yīng)由自己承擔(dān)的還債義務(wù),部分地轉(zhuǎn)移到該項目身上,也就是將原來由借款人承擔(dān)的風(fēng)險部分地轉(zhuǎn)移給貸款人,由借貸雙方共擔(dān)項目風(fēng)險。
?。?)非公司負(fù)債型融資。亦稱資產(chǎn)負(fù)債表之外的融資,是指項目的債務(wù)不表現(xiàn)在項目投資者(即實際借款人)的公司資產(chǎn)負(fù)債表中的一種融資形式。
?。?)信用結(jié)構(gòu)多樣化。項目融資的框架結(jié)構(gòu)由四個基本模塊組成,即項目的投資結(jié)構(gòu)、融資結(jié)構(gòu)、資金結(jié)構(gòu)和信用保證結(jié)構(gòu)。
1)項目的投資結(jié)構(gòu)。即項目的資產(chǎn)所有權(quán)結(jié)構(gòu),是指項目的投資者對項目資產(chǎn)權(quán)益的法律擁有形式和項目投資者之間的法律合作關(guān)系。
2)項目的融資結(jié)構(gòu)。融資結(jié)構(gòu)是項目融資的核心部分。
3)項目的資金結(jié)構(gòu)。
4)項目的信用保證結(jié)構(gòu)。對于銀行和其它債權(quán)人而言,項目融資的安全性來自兩個方面。一方面來自項目本身的經(jīng)濟強度;另一方面來自項目之外的各種直接或間接的擔(dān)保。這些擔(dān)保可以是直接的財務(wù)保證,如完工擔(dān)保、成本超支擔(dān)保、不可預(yù)見費用擔(dān)保;也可以是間接的或非財務(wù)性的擔(dān)保,如長期購買項目產(chǎn)品的協(xié)議、技術(shù)服務(wù)協(xié)議、以某種定價公式為基礎(chǔ)的長期供貨協(xié)議等。所有這一切擔(dān)保形式的組合,就構(gòu)成了項目的信用保證結(jié)構(gòu)。
?。?)融資成本較高。
2. 項目融資程序
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