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項(xiàng)目管理系統(tǒng)

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咨詢(xún)工程師考試輔導(dǎo)資料:債務(wù)資金結(jié)構(gòu)

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  債務(wù)資金結(jié)構(gòu)需分析各種債務(wù)資金的占比,負(fù)債方式及債務(wù)期限配比。合理債務(wù)資金結(jié)構(gòu)需要考慮融資成本、融資風(fēng)險(xiǎn),合理設(shè)計(jì)融資方式、幣種、期限、償還順序及保證方式。

  1.債務(wù)期限配比——長(zhǎng)短期負(fù)債借款合理搭配

 ?。?)因短期借款利率低于長(zhǎng)期借款,適當(dāng)安排一些短期融資可以降低總的融資成本;

 ?。?)過(guò)多采用短期融資,會(huì)使項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)流動(dòng)性不足、財(cái)務(wù)穩(wěn)定性下降、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高。

 ?。?)債務(wù)融資期限應(yīng)與項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期限相協(xié)調(diào)。

  2.境內(nèi)外借貸占比——若有國(guó)外采購(gòu)可附帶尋求國(guó)外的政府貸款、出口信貸等優(yōu)惠融資。

  3.外匯幣種選擇——通常主要應(yīng)當(dāng)考慮的是還款幣種。

  外匯貸款的借款幣種與還款幣種有時(shí)是不同的。為降低還款成本,還款幣種一般選擇軟幣種。但幣值軟弱的外匯貸款利率通常較高。

  幣種選擇需對(duì)匯率與利率進(jìn)行預(yù)測(cè),在匯率變化與利率差異之間做出權(quán)衡和抉擇。

  4.償債順序安排——包括償債的時(shí)間順序及不同債務(wù)的受償優(yōu)先順序

  時(shí)間上:先償還利率較高的債務(wù),后償還利率低債務(wù);

  匯率上:先償還硬貨幣的債務(wù),后償還軟貨幣債務(wù)。

  注意:項(xiàng)目融資受償優(yōu)先順序通常由借款人項(xiàng)目財(cái)產(chǎn)的抵押及公司賬戶的監(jiān)管安排所限定,應(yīng)盡可能使所有的債權(quán)人對(duì)受償?shù)膬?yōu)先順序感到滿意。

  一種可行的辦法是安排所有的債權(quán)人以相同的受償順序受償。

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發(fā)布:2007-07-25 09:52    編輯:泛普軟件 · xiaona    [打印此頁(yè)]    [關(guān)閉]
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