銀行IT業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)與安全管理探究

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　　IT業(yè)務(wù)外包是國內(nèi)外商業(yè)銀行普遍采取的科技發(fā)展戰(zhàn)略，主機(jī)設(shè)備、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫基本采購國外知名IT公司產(chǎn)品，應(yīng)用軟件大型商業(yè)銀行以自主研發(fā)為主，少部分外包采購，中小銀行信息系統(tǒng)建設(shè)采取外包采購方式來完成。這樣一來，銀行信息系統(tǒng)安全運(yùn)營，與IT外包商提供的軟硬件產(chǎn)品質(zhì)量休戚相關(guān)，而IT業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)貫穿于技術(shù)、產(chǎn)品、系統(tǒng)、服務(wù)、生產(chǎn)、采購、集成、運(yùn)行、維護(hù)等整個(gè)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中的各個(gè)階段，一旦風(fēng)險(xiǎn)與安全管理失控，則給銀行信息系統(tǒng)建設(shè)帶來損失。因此，做好IT業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)與安全管理是銀行業(yè)IT治理的一個(gè)重要內(nèi)容。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　一、IT業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)分析泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　1、從宏觀層面分析，產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。目前銀行業(yè)使用的IT產(chǎn)品如計(jì)算機(jī)CPU、操作系統(tǒng)、基礎(chǔ)應(yīng)用軟件、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)都來自國外公司，因某種原因，承包商所在國家發(fā)生戰(zhàn)爭等不可抗拒性事件時(shí)，會造成IT供應(yīng)商及其供應(yīng)鏈上的公司不能正常經(jīng)營，如果IT業(yè)務(wù)外包的是一些重要的核心業(yè)務(wù)，則會對銀行信息系統(tǒng)安全造成重大影響。service

　　2、從決策方面分析，產(chǎn)生戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。銀行信息系統(tǒng)建設(shè)哪些部分需要外包，哪些部分不能外包，是選用國外廠商的信息系統(tǒng)，還是選擇國內(nèi)IT公司的產(chǎn)品等，如果沒有與本行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略很好的結(jié)合，深入詳細(xì)的分析論證，就外包給IT公司，很容易造成信息系統(tǒng)建設(shè)出現(xiàn)偏差，不能滿足未來業(yè)務(wù)發(fā)展要求。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　3、從供應(yīng)商方面分析，產(chǎn)生依賴性風(fēng)險(xiǎn)。目前，國內(nèi)銀行業(yè)普遍長期使用一些國內(nèi)外知名廠商提供的軟硬件產(chǎn)品，在熟悉供應(yīng)商產(chǎn)品的同時(shí)，長期使用也形成了對某一供應(yīng)商的依賴，也會因外包商自身或其供應(yīng)鏈上某公司出現(xiàn)問題，造成外包商運(yùn)營出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，如果銀行沒有自己掌握外包供應(yīng)商產(chǎn)品技術(shù)，更換新外包商會帶來成本高及影響銀行業(yè)務(wù)正常運(yùn)營。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　4、從產(chǎn)品供應(yīng)鏈分析，產(chǎn)生供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。目前，很多IT廠商特別是跨國IT供應(yīng)商，把用戶訂單分包給其他外包商生產(chǎn)，當(dāng)該公司供應(yīng)鏈企業(yè)合作關(guān)系因某種原因出現(xiàn)問題時(shí)，則會產(chǎn)生IT外包供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。club

　　5、從采購方面分析，出現(xiàn)選擇性風(fēng)險(xiǎn)。在外包供應(yīng)商招投標(biāo)過程中，由于沒有對外包供應(yīng)商的服務(wù)能力、技術(shù)水平、才能力、行業(yè)信譽(yù)、安全保護(hù)措施等方面做全面的科學(xué)分析評估，并受到來自各方面關(guān)系因素影響，選擇的IT外包商各方面能力不能滿足銀行自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，容易出現(xiàn)項(xiàng)目失敗，造成損失。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　6、從合規(guī)方面分析，產(chǎn)生合同風(fēng)險(xiǎn)。在與IT業(yè)務(wù)外包供應(yīng)商簽署合同時(shí)，因制定的合同文本中相關(guān)合同條款描述的不到位、不詳細(xì)，權(quán)利與義務(wù)沒有很好的說明，容易造成外包服務(wù)質(zhì)量達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)甚至產(chǎn)生合同風(fēng)險(xiǎn)。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　7、從道德方面分析，產(chǎn)生信息安全風(fēng)險(xiǎn)。由于外包供應(yīng)商內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞，本公司內(nèi)部員工辭職，并利用到銀行工作之便，或者與銀行員工內(nèi)外勾結(jié)，竊取銀行客戶信息和資產(chǎn)，給銀行和客戶造成損失。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　8、從技術(shù)方面分析，產(chǎn)生技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。一些IT供應(yīng)商因受到自身發(fā)展瓶頸的限制，資金和研發(fā)能力不足，不能緊密跟蹤新技術(shù)應(yīng)用，對軟硬件產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行升級改造，則對信息系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)和安全運(yùn)營產(chǎn)生影響。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　9、從服務(wù)方面分析，存在服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)2004年德勤發(fā)布的《外包調(diào)查報(bào)告》稱：57%的調(diào)查者因?yàn)橥獍?wù)提供商能夠提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新選擇了外包，31%的調(diào)查者認(rèn)為服務(wù)提供商處于更有利的位置。在合同不完全性和雙邊壟斷的前提下，外包商處于更有利的位置，致使服務(wù)質(zhì)量得不到有效保障，組織效率得不到有效提升。pmp

　　10、從軟件方面分析，存在后門的風(fēng)險(xiǎn)。在銀行軟件產(chǎn)品開發(fā)過程中，商業(yè)化的組件和中間件得到普遍應(yīng)用，需求內(nèi)容變更、版本升級、打補(bǔ)丁，很難做到每一次升級都對系統(tǒng)功能從頭到尾全面完整的測試，這使的軟件產(chǎn)品外包商及供應(yīng)鏈的透明度和可追溯性追蹤變得困難，會存在后門的風(fēng)險(xiǎn)。www

　　11、從內(nèi)控管理分析，存在監(jiān)督與審計(jì)缺失風(fēng)險(xiǎn)。在IT業(yè)務(wù)外包合同執(zhí)行期間，銀行管理部門往往忽視了對外包商的財(cái)務(wù)狀況以及支持IT外包業(yè)務(wù)的技術(shù)和關(guān)鍵人員進(jìn)行有效地監(jiān)督和管理，忽視了對外包供應(yīng)商及供應(yīng)鏈公司的日常審計(jì)檢查，容易造成IT外包業(yè)務(wù)服務(wù)水平下降。泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　二、IT業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)與安全防范舉措泛普軟件-建筑工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)

　　在控制IT業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)與安全方面，做到心中有底、手中有招、控制有術(shù)，建立事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督的三道防線。training