借貸管理系統(tǒng)對客戶信息進行管理嗎

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       一、 客戶信息管理

　　(一)功能概述

　　根據小額貸款公司客戶特點，將其服務的客戶劃分為四種，即公司客戶、中小企業(yè)(小企業(yè)主)客戶客戶、城鎮(zhèn)居民客戶、農戶客戶。所以信息管理包括公司客戶信息管理、中小企業(yè)(小企業(yè)主)客戶信息管理、城鎮(zhèn)居民客戶信息管理、農戶客戶信息管理。

　　1.公司客戶管理

　　客戶基本信息：用于記錄公司客戶的基本信息，其具體內容有客戶概況、董事/法人/高管信息、資本構成情況客戶相關文檔資料等。

　　客戶財務信息：用于記錄客戶的各類財務報表，包括：資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表。系統(tǒng)根據資產負債表、損益表和現(xiàn)金流量表的相關數(shù)據自動算出財務指標表的數(shù)據。

　　客戶關聯(lián)信息管理：對客戶與其他客戶的關聯(lián)關系進行管理。

　　對客戶分析與評估：根據客戶的基本信息和財務信息，對客戶進行一些定性和定量的分析。包括客戶信用等級評定、客戶財務分析、客戶情況分析等。

　　對客戶工作與維護：用于記錄與客戶相關的工作，包括客戶經理工作筆記進行維護和管理。

　　2.中小企業(yè)(小企業(yè)主)客戶管理

　　客戶基本信息：用于記錄中小企業(yè)客戶的基本信息，其具體內容有客戶概況、高管人信息、資本構成情況、其他相關企業(yè)信息、資質與認證情況、客戶大事記、參與項目信息、客戶相關文檔資料等。

　　客戶財務信息：用于記錄客戶的各類財務報表，包括：資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表。系統(tǒng)根據資產負債表、損益表和現(xiàn)金流量表的相關數(shù)據自動算出財務指標表的數(shù)據。對于沒有財務報表的小企業(yè)，可簡化錄入財務信息。

　　客戶資產與負債明細：具體內容有應收應付帳款信息，存貨信息，資產信息，納稅信息，在建工程信息，其他資產負債明細信息等。

　　客戶關聯(lián)信息管理：對客戶與其他客戶的關聯(lián)關系進行管理。

　　對客戶分析與評估：根據客戶的基本信息和財務信息，對客戶進行一些定性和定量的分析。包括客戶信用等級評定、客戶財務分析、客戶情況分析等。

　　對客戶工作與維護：用于記錄與客戶相關的工作，包括客戶經理工作筆記進行維護和管理。

　　3.城鎮(zhèn)居民客戶

　　客戶基本信息管理：包括客戶概況、個人學業(yè)履歷和個人工作履歷。

　　配偶及家庭主要成員情況。

　　客戶關聯(lián)信息：包括人員關聯(lián)、資金關聯(lián)、自定義關聯(lián)。

　　個人資產與負債信息：包括社保、財產保險、人壽保險、房屋資產、車輛資產、擁有債券、擁有股票、投資企業(yè)、負債等個人資產負債情況，同時依據所輸入的個人資產負債情況，系統(tǒng)自動生成個人(家庭)資產負債表和個人(家庭)損益表。

　　客戶資信等級評定：根據客戶的基本信息、個人(家庭)資產負債信息，以及貸款員的部分補充輸入，系統(tǒng)自動進行客戶資信等級評定。

　　客戶大事記管理：對客戶發(fā)生的各類大事進行維護管理。

　　個人客戶分析：包括客戶行為分析，如存款、貸款習慣與意愿分析等;客戶價值分析，即客戶對我行所創(chuàng)造的價值、客戶的潛在資源和潛在價值等;客戶潛在風險分析等。

　　客戶文檔管理：對客戶提交給小額貸款公司的各類文檔進行管理。

　　客戶經理工作筆記

　　查看貸后檢查報告