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咨詢工程師考試咨詢概論知識點:融資咨詢服務主要內容
【學員問題】融資咨詢服務主要內容是什么?
【解答】在工程項目周期中,項目融資主要貫穿于項目前期和項目準備兩個階段。項目前期階段的融資咨詢主要是從項目投資人的角度,分析研究構造項目的融資方案,為投資決策服務。
項目準備階段的融資咨詢主要從項目法人和企業(yè)的角度,調整和落實融資方案,為項目籌資和企業(yè)理財服務,也為銀行提供貸款方面的咨詢服務。隨著全面進入市場經濟和投融資體制改革的深化,融資咨詢已成為工程咨詢一項重要服務內容,具有廣闊的前景。
項目準備階段融資咨詢的主要工作內容包括:咨詢單位幫助業(yè)主優(yōu)化和落實融資方案、參與銀行貸款談判、擬訂貸款條件、簽訂貸款協(xié)議;研究融資條件、測算融資成本、分析實際融資條件的變化及其對項目效益的影響;分析融資變化可能產生的風險并提出對策。
項目準備階段的融資咨詢,側重細化和落實具體方案,內容包括:①融資渠道及方式的選擇確定;②融資單位的確定;③資金到位的時序及幣種、數量結構與資金使用計劃的時序銜接;④融資條件、償還方式和期限以及利息風險等。
咨詢工程師提供融資服務應重點注意下列問題:
?。?)準確測算工程項目投資額,保證建設項目完工資金和投入運營所需資金相匹配。工程項目投資包括兩部分:工程建設投資和鋪底流動資金。工程建設投資由建設工程費、設備及工器具購置費、安裝工程費、工程建設其他費用、基本預備費、漲價預備費、建設期貸款利息等構成。流動資金指生產經營性項目投產后,為正常生產運營,用于購置原材料與燃料、支付工資及其他經營性費用等所需的周轉資金。應確保各項資金及時、足額到位。
?。?)嚴格執(zhí)行國家規(guī)定的固定資產投資項目資本金制度。根據規(guī)定,對于經營性固定資產投資項目,建設單位必須擁有項目投資總額一定比例的自有資金,方可融資建設。任何投資主體用于工程建設的自有資金必須達到國家規(guī)定最低比例,且資本金要先于其他資金或與其他資金同比例到位。
?。?)合理選擇資金來源渠道和資金籌措方案。建設項目的資金來源可以有多種渠道,如項目法人自有資金、政府財政性資金、金融機構貸款、證券市場融資、非銀行金融機構資金、外國政府資金和國內外企業(yè)、團體及個人資金。選擇資金籌措方案就是根據建設工程項目的實施計劃,確定各個階段的資金來源渠道和資金需用量,或根據資金來源渠道和資金供給量來制訂工程項目實施計劃。
?。?)探入進行融資方案的分析和比選。其目的是通過融資方案的分析和比選,選用融資總量與項目建設規(guī)模和持續(xù)發(fā)展構想一致,資金結構和債務結構合理,資金來源安全可靠,資金供應與工程進度相適應,融資成本低,且融資風險較小的融資方案。
以上內容均根據學員實際工作中遇到的問題整理而成,供參考,如有問題請及時溝通、指正。
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